Финансовая архитектура для собственников МСП
Проектируем систему управленческого учета (P&L, ДДС, Баланс), Выстраиваем систему управления прибылью и денежным потоком
в рамках финансового консалтинга и управленческого учета, правила и ответственность и автоматизируем контроль через Power BI — чтобы прибыль и деньги стали управляемыми.
30+ лет практики
60+ реализованных проектов
Компании с оборотом 100–500 млн ₽
Большинство компаний растут быстрее, чем их финансовая система.
В результате прибыль становится нестабильной, деньги — непредсказуемыми, а решения принимаются на основе ощущений. Большинство компаний внедряют управленческий учет, отчеты и дашборды,
но не получают управляемости бизнеса.
Мы выстраиваем финансовую архитектуру бизнеса — систему, которая связывает прибыль, денежный поток, структуру ответственности и управленческие решения.
ПРОБЛЕМА РЫНКА
Почему большинство МСП теряют прибыль при росте
Проблема не в рынке.
И не в продажах.
Проблема в отсутствии финансовой архитектуры.
Когда бизнес растет, усложняется структура, увеличивается команда, появляются новые направления — но финансовая система остается прежней.
1. Прибыль есть — денег нет
Компания показывает положительный результат, но регулярно сталкивается с кассовыми разрывами.
P&L и ДДС не связаны между собой.
3. Закрытие месяца занимает недели
Отчетность собирается вручную.
Цифры спорят между собой.
Ответственность размыта.
2. Нет прозрачной маржинальности
Собственник не видит реальную прибыль по направлениям, продуктам или каналам.
Косвенные расходы “размывают” картину..
4. BI есть — управляемости нет
Дашборды показывают данные, но не решают проблему.
Без правил учета и структуры ответственности аналитика превращается в иллюзию контроля.
Финансовая архитектура — это не отчет и не программа.
Это система, в которой:
-
прибыль считается по понятным правилам
-
деньги прогнозируются заранее
-
ответственность закреплена
-
контроль автоматизирован
Именно такую систему мы проектируем для собственников МСП.
МЕТОД 5 КОНТУРОВ ФИНАНСОВОЙ АРХИТЕКТУРЫ
За 30+ лет работы с бизнесом я увидел повторяющийся паттерн:
компании внедряют отчеты и BI, но не внедряют систему.
Поэтому мы работаем по методологии 5 контуров финансовой архитектуры — это не просто отчетность, а целостная модель управления.
Контур 1 — Контур прибыли (P&L)
Структура доходов и расходов, корректная себестоимость и прозрачная маржинальность.
Контур 2 — Контур денег (ДДС)
Прогноз денежного потока, платежный календарь и контроль кассовых рисков.
Контур 3 — Контур структуры (ЦФО)
Центры ответственности, закрепление владельцев показателей и регламент закрытия месяца.
Контур 4 — Контур маржи
Прибыль по направлениям, продуктам и каналам.
Факторный анализ отклонений.
Контур 5 — Контур
контроля (регламенты +Power BI)
Регламенты +
автоматизация в Power BI.
Единая версия цифр.
Когда все 5 контуров выстроены, бизнес становится управляемым:
-
Когда все 5 контуров работают вместе — бизнес становится управляемым.
Результаты клиентов:
+18% чистая прибыль
−35% дебиторка
−60%срок закрытия месяца
−80% кассовые разрывы
Кейс 1:Оптовая торговля строительными материалами
Оборот: 180 млн ₽
Сфера: Оптовые поставки стройматериалов (сухие смеси, крепеж, теплоизоляция)
Купленный продукт:
Финансовая архитектура +
Power BI (Пакет C)
Ситуация
Компания поставляла строительные материалы дилерам и подрядчикам.
Проблемы:
-
разные условия отсрочки платежа
-
высокая дебиторка
-
сезонность
-
прибыль “на бумаге”, но кассовые разрывы
-
Что внедрили
-
P&L по товарным группам
-
ДДС с прогнозом на 8 недель
-
контроль маржи по группам (смеси / крепеж / изоляция)
-
центры финансовой ответственности
-
автоматизированные дашборды в Power BI
Результат
+4,3% валовой маржи
−35% просроченной дебиторки
Кассовые разрывы устранены
Закрытие месяца: 20 → 5 дней
Кейс 2 :Производство одежды (B2B + маркетплейсы)
Оборот: 240 млн ₽
Сфера: Производство и
оптовая продажа одежды (верхняя одежда и трикотаж)
Купленный продукт: Архитектура управленческого учета (Пакет B)
Ситуация
Компания производила
несколько линеек одежды:
-
базовая коллекция
-
сезонные модели
-
контрактное производство
Себестоимость считалась укрупненно.
Маржа по моделям не анализировалась.
Что внедрили
-
модель расчета полной себестоимости
-
распределение косвенных затрат (аренда, персонал, логистика)
-
P&L по линейкам
-
факторный
анализ отклонений
Результат
Выявлены 2 убыточные линейки
Операционная прибыль +12%
Сезонные коллекции стали планироваться по маржинальности
Кейс 3:Продажа одежды и аксессуаров на маркетплейсах
Оборот: 95 млн ₽
Сфера: Онлайн-продажи одежды и аксессуаров (Wildberries / Ozon)
Купленный продукт: Диагностика + MVP
финансовой архитектуры
(Пакет A → B)
Ситуация
Компания активно росла:
-
десятки SKU
-
высокая рекламная
-
активность
-
большие остатки на
складах
Прибыль считалась по
обороту, но:
-
комиссии маркетплейсов
не учитывались корректно
-
реклама не анализировалась
по SKU
-
деньги постоянно “замораживались” в
остатках
Что внедрили
-
unit-экономику по каждому SKU
-
расчет полной маржи (комиссия + логистика + реклама)
-
ДДС с прогнозом
-
контроль оборачиваемости
-
Результат
+18% чистой прибыли
−22% неликвидных остатков
Прогнозируемый денежный
поток
Как мы выстраиваем систему управленческого учета
Системный подход.
Измеримый результат.
Финансовая архитектура не создаётся из отчётов.
Она проектируется как система управления.
Мы работаем по четырём этапам — последовательно и без компромиссов.
1. Диагностика финансовой системы бизнеса
Мы начинаем не с внедрения, а с анализа.
Изучаем структуру бизнеса, логику прибыли, денежный поток и точки риска.
Определяем, где система уже работает, а где создаёт искажения.
Результат:
Чёткое понимание текущего состояния и карта будущей архитектуры.
2. Проектирование архитектуры
Формируем финансовую модель компании:
-
логика управленческого P&L
-
структура денежного потока
-
центры ответственности
-
правила расчёта маржи
Мы проектируем систему так, чтобы она выдерживала рост.
Результат:
Прозрачная и устойчивая модель управления прибылью и деньгами.
4. Автоматизация и контроль
Только после проектирования системы подключается технология.
Создаём модель данных и внедряем дашборды собственника в Power BI — как инструмент контроля, а не иллюзию управления.
Результат:
Единая версия цифр и возможность принимать решения на основе фактов.
3. Регламенты и ответственность
Система должна работать независимо от отдельных сотрудников.
Мы закрепляем:
-
порядок закрытия месяца
-
зоны ответственности
-
правила контроля
-
формат план-факт анализа
Результат:
Регулярность, предсказуемость, управляемость.
Мы не внедряем отчёты.
Мы создаём архитектуру управления бизнесом.
Форматы сотрудничества
Как начинается и развивается сотрудничество
Мы не продаём отдельные отчёты.
Мы выстраиваем систему — поэтапно.
01 Стратегический вход
Диагностика финансовой системы бизнеса
Точка старта для компаний, которым важно понять реальное состояние финансовой системы.
Карта архитектуры и план внедрения.
5–10 дней
от 250 000 ₽
02
Фундамент
Архитектура и управленческий учет
Проектирование модели прибыли, денежного потока и ответственности.
4–8 недель
от 900 000 ₽
03
Инструмент контроля
Автоматизация отчетности и внедрение BI
Внедрение системы мониторинга и управленческих дашбордов.
4–6 недель
от 700 000 ₽
04 Долгосрочное партнёрство
Сопровождение
Поддержка, развитие архитектуры и участие в стратегических решениях.
от 180 000 ₽ / месяц
Обратная связь
Напишите свои данные и мы вам ответим
Контакты
Email verlis777@gmail.com
Telegram @igorverlis
WhatsApp +7 925 518 6 111
Телефон +7 925 518 6 111